Tableau comparatif des investissement en Private Equity entre Fundora et Trade Republic “Private markets”
| Plateforme |  |  |
| Types de fonds | FPCI ou assimilé 🏆 | ELTIF |
| Taille des fonds proposés | 50M – 500M 🏆 | 50- 300 M |
| Taille des gérants ~ (AUM) | 20M-1.5 Md | 224 – 512 Md 🏆 |
| Zones géographique des fonds | 🇺🇸🇪🇺🇮🇱🇫🇷 | 🇺🇸🇪🇺🇸🇪 |
| Nombre de fonds proposés | 20 🏆 | 2 |
| Ticket d’entrée | 100 € (500 € parfois) | 1 € 🏆(+1€ de frais fixe) |
| Frais année 0 | 3% + anticipation | 1€ 🏆 |
| Frais annuels | 1.7%* 🏆(mais frais prélevés en anticipé !) | 2.35 / 2.8%*(+ commission de sur-performance éventuelle 1.71% !) |
| Frais sur 10 ans | 20% 🏆 | 24%~36% |
| Multiple potentiel (MOIC) | ~ x2 – x8 🏆 | ~ x3 |
| Rendement annuel potentiel (TRI) (moyenne si scénario favorable) | 7%~23% 🏆 | 3%~12% |
| Risque | 7/7 | 4/7 – 7/7 |
| Type de stratégie disponible | Venture Capital “VC”, Growth “LBO”, secondaire, dette 🏆 | “ELTIF” : pme, infrastructure, dette. |
| Public cible | Investisseurs avertis | Investisseurs particuliers |
| Clarté | Extrait du fond | Extrait + DIC 🏆 |
| Historique de la plateforme | 2024 (2024 Fundora, 2011 pour Sanso Longchamp) | 2015 🏆 |
| Liquidité | Faible (Nulle puis progressif entre 5-10 ans) | Moyenne 🏆(Tous les mois via marché interne) |
En résumé
- Fundora : s’adresse aux investisseurs avertis en recherche de performance en contrepartie de plus de risques.
- Trade Republic private market: s’adaptera mieux aux investisseurs en recherche d’une diversification rapide et simple sur les marchés non cotés.
Dans les deux cas, les frais seront élevés, mais vous aurez accès à une classe d’actif difficile d’accès auparavant.
Une alternative sont les FPCR en assurance vie, potentiel de rendement plus faible, mais avec une fiscalité adoucie en assurance vie. -> Voir l’article dédié